Какие документы нужны для получения ОСАГО в 2022 году

Какие документы нужны для получения ОСАГО в 2022 году

Действующее законодательство требует, чтобы каждый собственник авто застраховал свою автогражданскую ответственность. В правилах обязательного страхования (ФЗ № 40) указано, что страховка оформляется для защиты прав потерпевшего в ДТП. На основании договора производятся выплаты страховых возмещений потерпевшему, если причинён вред ему или его автомобилю. Эксперты финансового портала Выберу.ру подготовили материал о том, какие документы нужны для оформления ОСАГО, и об особенностях получения страховки в 2022 году.

Документы, необходимые для полиса ОСАГО физическим лицам

Для оформления страховки владельцы ТС предъявляют:

• заявление;
• паспорт страхователя или другой документ, с помощью которого можно удостоверить личность, например, водительское удостоверение;
• паспорт транспортного средства;
• водительское удостоверение собственника транспортного средства и всех, кого планируется внести в страховку.

Для оформления ОСАГО на арендованное или незарегистрированное ТС необходимо дополнительно представить подтверждение права владения. Это может быть договор на покупку автомобиля или его аренду.

Произвести предварительный расчет стоимости ОСАГО можно с помощью калькулятора ОСАГО на официальных сайтах страховщиков или РСА. После ввода основных данных по авто и владельцу калькулятор выдаст ориентировочную цену страховки.

При оформлении в офисе

Оформлять страховку рекомендуется исключительно в страховых компаниях, имеющих лицензию на данный вид деятельности. Перечень легальных СК, которые предоставляют услугу юридическим и физическим лицам, находится на сайте РСА. Для того чтобы оформить страховку в офисе, необходимо:

1. Выбрать удобное отделение СК. Список офисов страховщиков с адресами можно найти на сайте СК.
2. Позвонить по телефону СК, уточнить условия получения полиса, какие документы нужны для ОСАГО, возможность встречи со страховым агентом в удобное для вас время.
3. Посетить офис страховой. С собой необходимо иметь оригиналы документов.
4. Заполнить бланк заявления, подписать договор, внести стоимость страховки, получить страховку.

Список документов для ОСАГО не включает справку, подтверждающую прохождение техосмотра. Получать диагностическую карту необходимо только при смене владельца, покупке транспортного средства, если с момента изготовления машины прошло более четырех лет, или при внесении конструктивных изменений.

При дистанционном оформлении

Для заключения страхового договора не обязательно посещать СК. Оформить электронный полис можно полностью дистанционно. Процедура получения ОСАГО онлайн в разных СК может отличаться, но в целом выглядит следующим образом:

1. Заходите на сайт страховщика.
2. Открываете раздел страхования автомобиля.
3. Выбираете вариант оформления электронной страховки.
4. Заполняете электронную форму на сайте СК.
5. Знакомитесь с условиями договора, стоимостью полиса. Если всё устраивает, завершаете процедуру оформления, заверяете договор онлайн, получаете электронный полис.

Предъявлять подлинные документы для оформления ОСАГО дистанционно не нужно. Достаточно заполнить анкету на сайте. При необходимости страховщик имеет право попросить предъявить дополнительные справки, выписки. Это происходит только в случае, если информация, указанная клиентом при заполнении бланков на сайте, не соответствует сведениям, полученным из единой базы РСА.

Ответственность за отсутствие ОСАГО лежит на владельце автомобиля. Рекомендуется до заключения договора страхования проверить наличие всех необходимых документов и актуальность их срока действия.

Для оформления полисов обязательного страхования юридические лица должны представить пакет документов, включающий следующие позиции:

• заявление;
• подтверждение постановки на учет в ФНС;
• паспорт транспортного средства;
• учредительные документы;
• паспорт директора или уполномоченного лица, которому поручили оформлять полис (потребуется доверенность).

На все автомобили, находящиеся в собственности юридического лица, необходимо оформить страховку. Каждое транспортное средство должно иметь полис с возможностью управления авто для неограниченного числа водителей, имеющих права соответствующей категории. Оформить полисы могут генеральный директор или сотрудник, действующий по доверенности. Ответственность за отсутствие страховки несёт руководство компании.

Прохождение технического осмотра транспортного средства и получение диагностической карты обязательно, если это служебный автомобиль, который используется для перевозки пассажиров.

Пакет документов для страхователя при получении ОСАГО

После подписания страхового договора клиент получает полис, где указано, что ответственность владельцев авто застрахована. Это главный из перечня документов, выдаваемых при оформлении страхового договора. Дополнительно страховщик может подготовить:

• подтверждение факта оплаты;
• бланки извещения о дорожно-транспортном происшествии (два экземпляра);
• справочные материалы.

При онлайн-страховании документы для ОСАГО отправляются клиенту на электронную почту, которая указана при оформлении страховки. Полис будет в pdf-формате. Его можно распечатать и возить с собой в автомобиле. Хотя это не обязательно, но может пригодиться для ускорения процесса проверки документов.

После получения бумажной или электронной страховки проверьте правильность заполнения всех полей. Особенно важно, чтобы были правильно указаны персональные данные водителей, включенных в полис, сведения об автомобиле. При обнаружении ошибки сообщите страховщику, что информация внесена неверно. Ошибка должна быть исправлена. Иначе возникнут проблемы при оформлении страхового случая для получения выплаты пострадавшей стороной. Например, если допущена ошибка в фамилии застрахованного лица, то личность владельца полиса установить проблематично.

Регистрация транспортного средства в базе ГИБДД возможна только после оформления договора обязательного страхования. Чтобы получить государственные номера и свидетельство о регистрации автомобиля, необходимо предъявить полис.

Что проверяет инспектор ГИБДД

При остановке ТС сотрудник может потребовать для проверки полис ОСАГО. Если вы оформили бумажный вариант, покажите его. При наличии электронной страховки достаточно предъявить изображение на мобильном устройстве или распечатку, сделанную самостоятельно. Согласно правилам оформления электронных ОСАГО, их можно не распечатывать и не возить с собой. Сотрудник ГИБДД имеет возможность самостоятельно проверить наличие ОСАГО по федеральной базе.

Документы для продления полиса ОСАГО

Подать заявку на продолжение действия договора можно в офисе СК, предварительно уточнив, какие документы нужны для продления ОСАГО. Обычно список документов включает:

• действующий полис;
• паспорт владельца авто;
• ПТС.

На электронную страховку заявка подается онлайн через личный кабинет. Условия нового полиса обычно аналогичны ранее действующим, но стоимость может измениться в большую или меньшую сторону. Если владелец не допускал ДТП по своей вине, возможно получение скидки. Если по предыдущим полисам страховая производила выплаты, то скидки не будет. Таким образом страховщики поощряют водителей за более аккуратное вождение.

Рекомендуется продлевать ОСАГО своевременно, до истечения срока действия полиса. Это позволит сохранить льготы, которые предоставил предыдущий договор. Например, за безаварийную езду и стаж вождения.

Популярные вопросы

• заявление о расторжении договора обязательного страхования;
• паспорт владельца авто;
• полис ОСАГО;
• реквизиты для перечисления остатка денежных средств за период, когда договор страхования перестанет действовать.

Согласно действующему законодательству (№ 40 ФЗ п. 3 ст.15), владельцы транспортных средств для страховки автомобиля ОСАГО должны предъявить паспорт или другой документ для удостоверения личности. К таким документам относится и временное удостоверение, выданное на срок оформления паспорта. Поэтому страховку можно оформить и по временному паспорту.

При оформлении электронных полисов распечатывать их бумажные копии не нужно. Инспектор ГИБДД проверит наличие страховки самостоятельно. Для ускорения процесса можно распечатать копии документов и возить их с собой. Полисы обязательного страхования, выданные в бумажном виде, рекомендуется иметь при себе.

Какие документы нужны для страхования автомобиля

Все статьи Страхование автомобиля Выездная диагностика Выбор автомобиля Как избежать обмана Поиск вариантов Покупка б/у авто: Оформление сделки Общение с продавцом Что делать после покупки Как оценить авто Покупка б/у авто в салоне Техническая проверка Покупка б/у авто: с чего начать Советы по покупке

После покупки автомобиля водитель по закону должен застраховать его в течение 10 дней. Автокод расскажет, какие документы необходимо подготовить для страхования автомобиля.

Содержание

Какие документы нужны для оформления полиса ОСАГО

Список документов для ОСАГО един во всех страховых компаниях. Вам понадобятся:

• Паспорт или другой документ, подтверждающий личность. Если вы страхуете автомобиль, собственником которого не являетесь, то понадобятся и паспортные данные владельца.
• Водительские права всех, кто планирует находиться за рулем ТС. Для страховки ОСАГО, распространяющейся на нескольких водителей, нужно предоставить удостоверения каждого из них, но если вы оформляете полис с неограниченным правом пользования авто, то удостоверения не нужны вообще.
• Паспорт транспортного средства (ПТС, техпаспорт) и свидетельство о регистрации транспортного средства. В этих документах содержатся все данные о вашем автомобиле. ПТС — это двухстраничный документ серого цвета и формата А5, который выдается при покупке машины, а свидетельство о регистрации — розовая или оранжевая карточка формата А7, которую вы получаете в ГИБДД. Предоставить нужно оба документа.
• Диагностическая карта. Она оформляется по результатам технического осмотра. Проходить техосмотр нужно раз в 2 года, если ваш автомобиль младше 7 лет и раз в год, если старше. Пройти ТО можно в любом сервисе технического обслуживания. Чаще всего, страховые компании работают с определенными сервисами, но навязывать их услуги они не имеют права.
• Полис ОСАГО, предшествующий оформляемому (если есть).
• Заявление на оформление полиса. Этот документ вы оформите уже в страховой, форму для заполнения вам должен выдать агент.

ОСАГО для юридических лиц

Помимо техпаспорта, свидетельства о регистрации ТС и диагностической карты, нужны:

• доверенность от директора или устав организации;
• свидетельство о регистрации юр. лица;
• печать компании.

! Индивидуальным предпринимателям для ОСАГО требуются те же документы, что и частным лицам.

Какие документы нужны для оформления полиса КАСКО

Полный список документов для КАСКО у страховщиков часто отличается, но базовый набор везде один:

• Водительское удостоверение. Тут правила те же, что и для полиса ОСАГО. Если автомобиль будет водить ограниченное количество лиц, то нужны водительские удостоверения каждого из них. Если ограничений нет (что гораздо дороже), права не нужны.
• Паспорт транспортного средства. Его выдают при покупке машины.
• Свидетельство о регистрации автомобиля. Его вы должны получить, как только поставите авто на учет (то есть сразу после покупки).
• Паспорт страхователя. Если вы не собственник автомобиля, то нужен будет и паспорт владельца, и ваш.
• Заявление на получение полиса КАСКО. Его вы либо оформляете на месте, либо самостоятельно. Рекомендуем заполнить все в полном соответствии с требованиями страховой компании, в которой вы оформляете полис.

Дополнительные требования к оформлению страховки вам стоит уточнить у той компании, в которую вы обратитесь.

Вот полный перечень того, что могут попросить:

• карта диагностики (если автомобиль не новый);
• договор купли-продажи (если машина новая);
• доверенность (если автомобиль страхует не его владелец);
• договор аренды (для страхования автомобилей, взятых в аренду или в лизинг);
• экспертиза стоимости (для подержанных автомобилей);
• старый полис (если КАСКО оформляется не в первый раз);
• информация об оборудовании, установленном дополнительно (охранные системы и прочее подобное);
• документы юридического лица (если автомобиль страхуется от компании).

Этот список варьируется, исходя из выбранной вами программы страхования, правил и требований той компании, в которую вы обратились. Сейчас в ходу оформление полиса КАСКО онлайн. Для этого требуется значительно меньше документов (только паспорт и водительское удостоверение).

КАСКО для юридических лиц

Здесь все тоже индивидуально, хотя основной список документов для страхования авто совпадает с тем, что нужны для частного оформления. Как правило, юр. лица оформляют КАСКО для нескольких автомобилей сразу. Стоить учесть, что если за рулем в момент аварии был человек, не работающий в компании-страхователе, то случай не засчитывается.

Стоимость страховки ОСАГО и КАСКО

Цена полиса формируется индивидуально для каждого страхователя. Она зависит от стажа вождения, вида страховки (открытая или закрытая), возраста транспортного средства, срока действия и других факторов. Полис можно оформить на разный срок, самый распространенный — 1 год. Чаще всего, оплачивать годовую страховку можно частями.

Перед заключением договора купли-продажи советуем проверить владельца авто через специальный сервис. Проверка покажет, есть ли у продавца проблемы с законом, действителен ли его паспорт, имеются ли долги и исполнительные производства. Если обнаружатся серьезные проблемы, от сделки лучше отказаться. Посмотреть пример отчета

Какие документы нужны для оформления ОСАГО и где удобнее купить полис

Наличие ОСАГО у водителя — обязательное условие управления автомобилем: отсутствие полиса наказывается штрафом. Рассказываем, где и как купить полис, какие документы нужны для ОСАГО и как оформить автостраховку через портал «Госуслуги».

Где покупать полис ОСАГО

Вариантов приобретения страховки на автомобиль несколько.

На площадках маркетплейсов. Преимущество покупки ОСАГО в таких финансовых супермаркетах, как Банки.ру, в возможности увидеть все предложения ведущих страховщиков на одной странице. Не нужно тратить время на внесение одних и тех же сведений о себе и машине в онлайн-калькуляторы разных страховщиков, чтобы сравнить стоимость полисов. Маркетплейсы сотрудничают с большим количеством страховых компаний и аккумулируют множество предложений. Единожды введя информацию о водителе и автомобиле, пользователь может сразу увидеть весь спектр ценовых предложений. Стоимость ОСАГО для одного и того же водителя и автомобиля у разных компаний может сильно отличаться. По мере проведения реформы ОСАГО страховщики получают все больше прав регулировать цены и рассчитывать тарифы индивидуально, исходя из своей оценки водителя. «Разница в стоимости полиса может достигать 80%, — говорит product owner страховых продуктов Банки.ру Юлия Корнеева. — Онлайн-калькулятор ОСАГО на Банки.ру позволяет не только сравнить цены крупнейший страховых компаний, но и поможет оформить полис ОСАГО онлайн по ценам, как у страховых компаний, при этом не придется тратить время на посещение сайтов или офисов страховщиков».

Оформить ОСАГО c экономией до 74% на Банки.ру

На сайте страховой компании. Для начала нужно удостовериться, что выбранная компания имеет соответствующую лицензию Банка России и является членом Российского союза автостраховщиков (РСА). Сделать это можно непосредственно на сайте союза. Проверка позволит исключить риск нарваться на мошенников. В последнее время они все чаще создают в интернете фишинговые сайты, имитирующие настоящие. На сайте РСА можно проверить и подлинность полиса ОСАГО. Однако сделать это до покупки не получится, а после уже невозможно вернуть деньги, отданные злоумышленникам. Поэтому нужно сначала убедиться в подлинности сайта страховщика и его праве продавать страховки ОСАГО.

Сам порядок оформления электронного ОСАГО у различных страховщиков практически не отличается. Клиентам компании необходимо зайти в личный кабинет или завести аккаунт, если ранее не оформляли полисы у этого страховщика. А дальше заполнить обязательные поля онлайн-калькулятора, чтобы система могла рассчитать стоимость. Оплатить покупку можно дистанционно, а затем получить полис на указанную электронную почту.

Через сайт «Госуслуги». Оформить ОСАГО через «Госуслуги» непосредственно на сайте не получится. Эта опция была доступна в нескольких регионах некоторое время именно в тестовом режиме, но от идеи распространения ее на всю страну в итоге отказались. Сейчас через «Госуслуги» можно зайти на сайт РСА, где представлен список всех участников рынка ОСАГО, имеющих лицензию и уполномоченных выдавать полисы. Из списка можно выбрать интересующего страховщика, перейти на его официальный сайт, войти в личный кабинет и оформить страховку. Преимущество перехода с использованием учетных данных на «Госуслуги» — в автоматическом заполнении сведений об автомобиле и его владельце. Многие страховые компании сделали на сайте отдельный вход через «Госуслуги».

Однако для использования этой опции необходимо иметь подтвержденную учетную запись на сайте «Госуслуги». Для этого нужно зайти на официальный портал государственных услуг, указать свои ФИО, паспортные данные, контакты и СНИЛС. Далее подтвердить регистрацию аккаунта через код в SMS или по ссылке в электронной почте. После этого будет создана стандартная учетная запись. Но она дает лишь часть прав и возможностей. Подтвержденной учетная запись станет только после посещения специального Центра обслуживания или введения электронной цифровой подписи. Подтвердить учетную запись на «Госуслугах» можно у банков-партнеров или с помощью заказного письма через Почту России.

Оформление ОСАГО c экономией до 74%

От самых популярных страховых компаний

Какие документы нужны для оформления страховки на автомобиль

Вне зависимости от того, оформлять ли договор страхования ответственности водителя в офисе, на сайте компании, через маркетплейс или «Госуслуги», потребуются документы на машину, ее владельца и всех, кто будет иметь право управлять автомобилем (исключение — полисы «мультидрайв», в которых перечень водителей не ограничен).

1. Паспорт владельца транспортного средства. Если страхователь не является собственником, то все равно потребуются фамилия, имя, отчество, дата рождения и место регистрации владельца, а также серия, номер паспорта и водительского удостоверения. И те же документы того, кто оформляет страховку.
2. Документы на автомобиль. Это может быть паспорт транспортного средства (ПТС) или свидетельство о регистрации автомобиля (СТС). Из них берутся серия и номер документа, а также характеристики автомобиля (марка, модель, мощность, год выпуска). С 1 ноября 2020 года в большинстве случаев на новые автомобили, купленные в автосалонах, оформляется электронный ПТС. Но выписку со сведениями об автомобиле можно получить и в распечатанном виде. Проверить данные электронного ПТС можно в любой момент на специальном сайте.
3. Водительские удостоверения. Этот документ потребуется от всех допущенных к управлению автомобилем, потому что в полисе необходимо указать документы и сведения о водителях. Главным показателем является стаж водителя и его опыт вождения. За безаварийную езду можно получить пониженный КБМ (коэффициент бонус-малус), который существенно влияет на стоимость страховки: он может уменьшить ее чуть ли не вдвое или увеличить более чем в три раза. Стоимость полиса всегда рассчитывается по наихудшим показателям КБМ из всех вписанных в полис, то есть берутся данные самого молодого, неопытного и «аварийного» водителя.
4. Предыдущий (или пока еще действующий полис) ОСАГО предъявлять необязательно. Сведения о нем есть в базах Российского союза автостраховщиков, ГИБДД и страховой компании (если не покупаете полис у другого страховщика). Маркетплейсы также хранят информацию о предыдущих полисах автовладельца, что позволяет при оформлении ОСАГО не вносить свои данные. Хранит сведения о действующем или прошлом полисе ОСАГО и сервис «Автокод», что позволяет по госномеру машины подтянуть данные о ней и не заполнять анкету вручную. Это значительно упрощает оформление новой страховки и снижает риск допустить ошибку в данных, из-за чего полис окажется недействительным. «Если водитель менял права в предыдущие 1,5 года, то при заключении нового договора ОСАГО необходимо сообщить номера предыдущего и действующего водительского удостоверения. Это позволит корректно применить скидку за безопасное вождение (КБМ). В ином случае будет произведен расчет с коэффициентом 1, что может значительно увеличить стоимость полиса ОСАГО», — рассказала Юлия Корнеева.
5. Диагностическая карта. С прошлого года для автовладельцев-физлиц она больше не входит в список обязательных документов для оформления ОСАГО. Но это не означает, что проходить ТО больше не нужно, потому что содержать автомобиль в технически исправном состоянии — это обязанность собственника. Наличие диагностической карты осталось обязательным для других видов транспорта, например, если автомобиль используется для перевозки пассажиров в служебных целях или зарегистрирован в такси.

Источник https://www.vbr.ru/strahovanie/help/osago/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-osago-v-2022-godu/

Источник https://avtocod.ru/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-strahovaniya-avtomobilya

Источник https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10967623